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成為一名專業(yè)的投資者沒有捷徑——巨豐投顧游曉剛談服務(wù)感悟
時(shí)間:2022-12-09 11:49:06  來源:巨豐投顧  
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編輯|顧謹(jǐn)豐

來源:巨豐投顧、好股票應(yīng)用

巨豐投顧北京分公司高級(jí)投資顧問游曉剛


【資料圖】

我們能否在短時(shí)間內(nèi)成為一名專業(yè)的投資者?許多散戶應(yīng)該都想知道這個(gè)問題的答案。對(duì)此,巨豐投顧北京分公司的投資顧問游曉剛認(rèn)為,成為一名專業(yè)的投資者沒有捷徑,需要持續(xù)學(xué)習(xí)和思考,在不斷地失敗中站起來,反思、總結(jié),然后一步步成熟起來。

為幫助投資者進(jìn)一步樹立理性投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資理念,普及投教知識(shí),巨豐編輯部特推出系列訪談內(nèi)容。

專業(yè)能力|堅(jiān)持價(jià)值投資才能享受時(shí)間的價(jià)值

問:游老師你在金融行業(yè)已經(jīng)近20年了,作為一個(gè)專業(yè)投顧,你能指導(dǎo)下,作為一個(gè)初入股市的股民,要成長(zhǎng)為一個(gè)專業(yè)的投資者,該怎么做?

游:如果用專業(yè)來評(píng)價(jià),其實(shí)我距離真正的專業(yè),還有很長(zhǎng)的一段路要走,不過我可以分享下,這近20年的成長(zhǎng)感受,就是持續(xù)學(xué)習(xí)和思考,要能夠在不斷的失敗中站起來,反思、總結(jié),然后一步步成熟起來。

問:對(duì)于很多人來說,要成為你這樣的投資者,確實(shí)很難,有沒有捷徑?

游:其實(shí)是沒有捷徑可走的。我們要明白,學(xué)習(xí)不一定都要像備戰(zhàn)高考那樣去學(xué)習(xí),我們只需要在股票投資的過程中,留心下專業(yè)人士的言論,結(jié)合自己的投資狀況進(jìn)行認(rèn)真思考,也不用時(shí)時(shí)刻刻去留心這些東西,只要有興趣的時(shí)候去做就行了,隨著時(shí)間的延伸,你會(huì)發(fā)現(xiàn)你自己也會(huì)慢慢變得專業(yè)起來,這實(shí)際上就是有心和無(wú)心的時(shí)間積累。

問:其實(shí)我也是像你說的那樣,關(guān)注股市好多年了,但是在股票投資上,總是有得有失,難以得到穩(wěn)定的盈利,想向股神巴菲特學(xué)習(xí)價(jià)值投資,但是到如今,我始終無(wú)法明白價(jià)值投資的含義,只知道業(yè)績(jī)好,就算是價(jià)值投資,但依然無(wú)法在實(shí)際投資中得到有效的參考,到底該如何理解價(jià)值投資?

游:業(yè)績(jī)好,而當(dāng)前的股價(jià)低,這就是一個(gè)相對(duì)合理的價(jià)值投資,但是由于股票投資投的是未來,還有很多價(jià)值投資的理解,是我們需要在實(shí)戰(zhàn)中去體會(huì)的,今天我分享一個(gè)比較好理解的價(jià)值投資邏輯。首先我們必須明白,我們企業(yè)經(jīng)營(yíng)的目的就是為股東謀利益,那么凈資產(chǎn)的增長(zhǎng)就是股東利益逐步增長(zhǎng)的重要指標(biāo),如果一只個(gè)股凈資產(chǎn)多年增長(zhǎng),而股價(jià)持續(xù)處在回落中,那么這就是股價(jià)被低估,那么這只個(gè)股就具有投資價(jià)值,所以低估就是價(jià)值投資的別名。

注意下方圖解:

客戶關(guān)系|用心服務(wù)客戶,和客戶做朋友

問:作為一個(gè)資深投顧,可能要面對(duì)股市認(rèn)識(shí)層次不同的客戶,還要面對(duì)客戶對(duì)投資策略不能理解的情況,該怎么處理?

游:多年的投顧生涯,確實(shí)面對(duì)過很多不同的客戶,但是有一點(diǎn),只要我們出于誠(chéng)信,真誠(chéng)地為客戶的投資著想,客戶基本都能接受我們的真誠(chéng),特別是面對(duì)剛?cè)胧械男鹿擅?,我們更要付出保姆式的服?wù),無(wú)論是從基礎(chǔ)的金融知識(shí),還是從投資理念,我們都要重新開始,對(duì)于客戶的不理解,我們要進(jìn)行反復(fù)解說,以便提高客戶的投資專業(yè)能力,為后期更好地給客戶服務(wù)奠定基礎(chǔ)。

問:客戶的學(xué)習(xí)時(shí)間可能不同,每個(gè)人的投資理念不可能馬上到達(dá)專業(yè)水平,那么在服務(wù)中,是否要差異化服務(wù)?

游:不同的客戶,自然要有差異化服務(wù),因?yàn)槊總€(gè)人的認(rèn)識(shí)水平不同,比如一個(gè)新股民,在股票投資的時(shí)候,急切想獲利的心態(tài),短期是無(wú)法改變的,所以我們?cè)谥笇?dǎo)投資的時(shí)候,要注意,持有時(shí)間的把控,盈利幅度不可追求太大,這樣的客戶往往難以接受較大的回調(diào),所以獲利就要及時(shí)離場(chǎng),給自己爭(zhēng)取持續(xù)進(jìn)行投資教育的時(shí)間,而如果一個(gè)老股民,且專業(yè)水平達(dá)到一定的高度,那么在服務(wù)的時(shí)候,我們更要注重,個(gè)股成長(zhǎng)價(jià)值的分析,注意個(gè)股中長(zhǎng)期的成長(zhǎng)空間。

問:誠(chéng)然如你所說,真誠(chéng)和有針對(duì)性的服務(wù),可以獲得客戶的信任,是不是有這些就足夠了?

游:當(dāng)然只靠真誠(chéng)和專業(yè)的服務(wù),并不能完全獲得客戶的信任,我們還需要多和客戶進(jìn)行除投資之外的溝通,多關(guān)心客戶,學(xué)著和客戶做朋友,真心交朋友,可能會(huì)彌補(bǔ)自身專業(yè)能力的不足,會(huì)使整個(gè)服務(wù)過程變得更加融洽。

心理調(diào)適|要經(jīng)得起成功和失敗反復(fù)洗禮

問:股市是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng),上漲和下跌無(wú)時(shí)無(wú)刻不存在,特別面對(duì)個(gè)股大跌的時(shí)候,很多客戶心理上是難以接受的,這個(gè)時(shí)候我們?cè)撛趺崔k?

游:首先,面對(duì)下跌,作為一個(gè)資深投資,自己在心理上要做到習(xí)以為常,這樣自身的信心,會(huì)傳遞到客戶的身上,這是無(wú)聲的傳遞,比語(yǔ)言的傳遞要重要的多。作為投顧,面對(duì)大起大落,怎么才能做到淡定?首先我們要多自己遴選個(gè)股,做到自信,而自己要做到個(gè)股自信,那么作為一個(gè)投顧,就是要經(jīng)過在投資市場(chǎng)的成功和失敗的反復(fù)洗禮,所以持續(xù)的投資經(jīng)驗(yàn)是我們保持自信的關(guān)鍵點(diǎn)。另外,向客戶簡(jiǎn)單直白的解讀個(gè)股操作邏輯,使客戶明白,調(diào)整是股票市場(chǎng)不可避免的,重要的是在策略得當(dāng)。

問:A股的操作,很多情況下,需要投資者耐心持有,如何才能讓一個(gè)新股民適應(yīng)這種投資策略?

游:對(duì)一個(gè)專業(yè)投資者來說,其實(shí)A股80%的交易時(shí)間都是無(wú)效的。專業(yè)股民可能會(huì)理解這種說法,但是對(duì)于大多數(shù)的散戶來講,這可能難以接受的,所以作為投顧,如果只是流于語(yǔ)言的教育,恐怕難以說服一個(gè)投資者,如果遇到一個(gè)自我意識(shí)更加強(qiáng)大的客戶,可能難度更大,所以我們要在持有的過程中適當(dāng)?shù)倪M(jìn)行一些短線小空間的博弈動(dòng)作,以彌補(bǔ)持有過程的寂寞。

免責(zé)聲明:以上內(nèi)容僅供參考,不構(gòu)成具體操作建議,據(jù)此操作盈虧自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)