(相關(guān)資料圖)
建行臨沂分行臨西支行堅(jiān)守底線認(rèn)真履職，多措并舉防范風(fēng)險(xiǎn)，用實(shí)際行動(dòng)打擊涉賭涉詐，筑牢反洗錢(qián)防線。
加強(qiáng)開(kāi)戶審核，切實(shí)防范源頭風(fēng)險(xiǎn)。銀行結(jié)算賬戶是金融犯罪活動(dòng)主要載體，為有效遏制銀行卡買(mǎi)賣(mài)風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化源頭治理，保護(hù)客戶賬戶和資金安全，該行堅(jiān)持“了解你的客戶”的原則嚴(yán)把開(kāi)戶關(guān)，強(qiáng)化盡職調(diào)查，通過(guò)人臉識(shí)別、二代身份證識(shí)別、手機(jī)號(hào)驗(yàn)證等方式切實(shí)做好客戶的初次識(shí)別。核實(shí)賬戶開(kāi)戶用途，落實(shí)賬戶分級(jí)分類(lèi)管理，做好風(fēng)險(xiǎn)提示和安全教育，邀請(qǐng)客戶觀看公安部下發(fā)的警示教育片，對(duì)不法分子形成震懾，有效防范冒名開(kāi)戶和賬戶出租出借風(fēng)險(xiǎn)。
扎實(shí)開(kāi)展賬戶排查整治工作，有效切斷犯罪“資金鏈”。該行高度重視賬戶管理工作，建立開(kāi)戶登記簿和落實(shí)開(kāi)戶回訪制度。日常工作中不折不扣完成人民銀行下發(fā)的斷卡數(shù)據(jù)核實(shí)和處置，將涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶排查和監(jiān)管排查納入每日工作事項(xiàng)，針對(duì)大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)的可疑交易及時(shí)核實(shí)報(bào)告，做好風(fēng)險(xiǎn)賬戶管控，壓降涉案賬戶。
加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，加大外部宣傳，培養(yǎng)全民反洗錢(qián)意識(shí)，踐行大行責(zé)任。通過(guò)典型案例學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，全面提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，牢固樹(shù)立“反洗錢(qián)人人有責(zé)”的理念和意識(shí)。同時(shí)該行多渠道開(kāi)展對(duì)廣大客戶群眾的宣傳教育活動(dòng)，通過(guò)分發(fā)宣傳折頁(yè)、開(kāi)展反洗錢(qián)講堂、線上反洗錢(qián)視頻廣播等形式，加深大眾對(duì)詐騙活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，提高公眾反洗錢(qián)能力，營(yíng)造反洗錢(qián)良好氛圍。
通訊員 高艷蘭