(相關(guān)資料圖)
建行臨沂分行臨西支行堅守底線認(rèn)真履職，多措并舉防范風(fēng)險，用實際行動打擊涉賭涉詐，筑牢反洗錢防線。
加強(qiáng)開戶審核，切實防范源頭風(fēng)險。銀行結(jié)算賬戶是金融犯罪活動主要載體，為有效遏制銀行卡買賣風(fēng)險、強(qiáng)化源頭治理，保護(hù)客戶賬戶和資金安全，該行堅持“了解你的客戶”的原則嚴(yán)把開戶關(guān)，強(qiáng)化盡職調(diào)查，通過人臉識別、二代身份證識別、手機(jī)號驗證等方式切實做好客戶的初次識別。核實賬戶開戶用途，落實賬戶分級分類管理，做好風(fēng)險提示和安全教育，邀請客戶觀看公安部下發(fā)的警示教育片，對不法分子形成震懾，有效防范冒名開戶和賬戶出租出借風(fēng)險。
扎實開展賬戶排查整治工作，有效切斷犯罪“資金鏈”。該行高度重視賬戶管理工作，建立開戶登記簿和落實開戶回訪制度。日常工作中不折不扣完成人民銀行下發(fā)的斷卡數(shù)據(jù)核實和處置，將涉賭涉詐風(fēng)險賬戶排查和監(jiān)管排查納入每日工作事項，針對大數(shù)據(jù)監(jiān)測的可疑交易及時核實報告，做好風(fēng)險賬戶管控，壓降涉案賬戶。
加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，加大外部宣傳，培養(yǎng)全民反洗錢意識，踐行大行責(zé)任。通過典型案例學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，全面提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防控能力，牢固樹立“反洗錢人人有責(zé)”的理念和意識。同時該行多渠道開展對廣大客戶群眾的宣傳教育活動，通過分發(fā)宣傳折頁、開展反洗錢講堂、線上反洗錢視頻廣播等形式，加深大眾對詐騙活動的認(rèn)識，提高公眾反洗錢能力，營造反洗錢良好氛圍。
通訊員 高艷蘭